突发!51信用卡被查!暴雷资金或达百亿 37家公司踩雷


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51张信用卡也有麻烦!

据《中国证券报》 10月21日报道,国内信用卡管理龙头信用卡51号去年在香港股市上市,总部遭到突然调查。

为此,市场上有51只信用卡库存暴跌,一度下跌超过40%!此后,51信用卡发布了停牌公告,截至发稿时,51信用卡报价1.77港元/股,下跌34.69%。

已检查51张信用卡!

据在线经济观察报,10月21日上午,多辆警车停在杭州紫霞街80号西溪谷国际商务中心G楼下。这是中国最大的在线信用卡管理平台51信用卡。 (股票代码:2051.HK)总公司所在地。

这距离2018年7月13日在香港联合交易所主板正式上市的信用卡只有一年。

秦新宝显示,51家信用卡管家的主要业务是金融,财富管理,信用卡,P2P借贷和小额贷款。它成立于2012年8月,法定代表人是孙海涛。

主要控制公司是杭州恩牛网络技术有限公司,该公司经历了九轮融资。 GGV济源资本,京东金融,小米科技和顺威资本参加了B轮融资。上市公司新湖中宝也参加了。其B +和C轮融资,并跻身于金融技术“独角兽”之列。

但是,这家金融技术“独角兽”公司仍然遇到麻烦!

接近51位信用卡使用者告诉《经济观察报》,警方的行动与爬行动物数据,贷款后收集和其他问题有关。

在获得的文档的屏幕快照中,一家银行向51位信用卡管理者提起诉讼,该操作员“通过爬虫程序抓取了用户信息”,“全面而大量的用户个人信息,涉嫌该行为”构成侵犯公民个人信息的罪行。”

信贷总额达138.33亿元

51信用卡拥有13种软件版权,其中包括“ 51财务收集系统”,而51字符软件是主要的收入来源之一。

2019年上半年,业绩报告显示,有51张信用卡实现收入14亿元人民币,同比增长9.8%;调整后净利润为人民币3.09亿元,同比增长12.9%。

其中,上半年信用卡总积分51笔,为138.33亿,比去年同期的129.88亿增长了6.5%;

信贷组合数量从去年同期的110万笔增长到2019年上半年的140万笔,增长了27.3%。来源机构资金的贷款额为48.3亿美元,比上年同期大幅增长了339.3%。去年同期为10.9亿元。

同时,在八月份披露的半年度报告中,有51张信用卡表示已与100多家银行,消费金融公司,信托公司和其他金融机构建立了伙伴关系。

所谓的一击而动全身。有业内人士认为,如果51张信用卡的信用卡业务确实存在问题,那么涉及的138亿元信贷配套资金也可能会流失。

此外,另一家媒体透露:51家启用信用卡的金融机构向用户提供的信用额超过P2P资金向用户提供的信用额度。

在调查中,有51张信用卡从未披露过其数据来源,或表示已有效审查了数据来源的合规性。

尽管21日下午有51张信用卡被拒,这表明该公司的业务运营和财务状况仍然良好。但是,业内人士认为,仍不可能排除51个信用卡的资金链。

值得一提的是,在上市公司的背景下,51个信用卡APP注册用户的数量也在增加。

截至2019年6月30日,这一数字也达到了8,340万人,同比增长21%。但是,这8340万人可能没有想到51信用卡作为上市公司也将风头正劲!

在P2P模式下,许多公司步履维艰

除了个人用户面临其本金受损的风险外,许多上市公众也踩下了雷声。

据不完全统计,杭州恩牛的19名股东与许多上市公司有关联。其中,新湖中宝()持股比例最高。

2015年,新湖中宝斥资5000万美元投资了51家信用卡管家。在新的51张信用卡上市时,新湖中宝表示已持有其20%以上的股份。 21日下午,新湖中宝的股价在盘中交易中小幅下跌。截至收盘,尚未公布参与公司的51张信用卡的状态。

此外,根据公司的业务数据,51位信用卡股东还带出了人保,中联重科,完美世界和上海大众。据天岳称,天途投资通过其深圳天途兴邦投资企业(有限合伙)和北京天途兴北投资中心(有限合伙)持有51张信用卡股份。

截至上半年,信用卡上市的51个主要股东仍然包括天图投资王永华和新湖中宝黄维。

我必须说,此时许多公司都挤了一张51的信用卡!

金姐姐指出,自今年年初以来,在相互黄金和大数据领域,由于合规性问题,许多当事方都得到了恢复。特别是在过去的三个月中,许多省市都反复表态。合格的P2P平台。

其中,山东省地方金融监督管理局于10月18日发布了《网络借贷行业风险提示函》;

10月16日,湖南省地方金融监督管理总局进行了盘点检查,一致确定湖南省行政认证清单中包括24家在线借贷机构的P2P业务不符合《中华人民共和国证券市场监督管理条例》的有关规定。 “三项措施和一项准则”。禁止;

今年7月底和9月初,金融风险防范领导小组宁夏回族自治区办公室宣布了18个和6个P2P平台的清单。

在这方面,苏宁金融研究院院长助理薛红岩认为,这种数据违法行为已得到纠正,并且与第三方大公司合作的持牌金融机构(包括银行和消费金融公司)和网络数据风险控制公司。贷款平台,现金贷款公司等的影响应加以区分。

“对于某些贷款服务,该平台的年化利率将相对较高,约为36%,因为随着行业的紧缩,一些长期借款人可能会打破资本链并逃脱债务;相反,一些年化利率为24%至26%的贷款的利率相对较高,影响将相对较小。”他分析说,尤其是一些持牌金融机构,可以改变大数据风险控制服务提供商等。为业务转型获得空间。

(文章来源:《金融投资新闻》)

(编辑:DF142)

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